Ponzi計劃
Ponzi計劃
Ponzi計劃
Ponzi計劃是看上去實際上支付高回报通过支付推測的回歸出于受害者的自有资本的投資詐欺。 Ponzi計劃以在20世紀20年代的美國跑一份巨大的Ponzi計劃的克羅Ponzi命名。
一份典型的Ponzi計劃在短時間內許諾投資者高回报率。 從投資者收集的金錢被用于支付回歸。 這意味着詐欺可能有一段時間了跑，因為投資者看上去做被許諾的回歸。 早期的參加者能贏利，他們能與金字塔計劃。
Ponzi計劃怎麼运作
容易的方法解釋此是與例子。 假設計劃諾言回歸10%每月。 scammer採取投資者的金錢並且退回它的十分之一在结尾的每個月。
事實他們在計劃被許諾將鼓勵更多人民投入他們的金錢的投資者看上去得到回歸，和甚而鼓勵受害者原始的波浪再投資。 這成長是什麼使Ponzi計劃成功。
在十数月以后欺騙退回首先投資者投資的所有金錢(假設他們沒有再投資)，但是有最新投資者投資的大多数金錢。 這时欺騙採取金錢並且消失。
察覺Ponzi計劃
Ponzi計劃的共同的类型经营以各種各樣的名字包括「高出產量投资计划」和「高出產量公司債務」。 他們共同的特徵是非常高回报沒有引起他們的清楚的部下的事務。
Ponzi計劃的更加複雜的形式可以是更难查出。 他們说不定看來是合法的投資。 他們也許甚而是包括合法化和Ponzi元素投資的一部分。 後者的例子是提供非常高回报到存戶的投資或贷款公司和借金錢(一家真正的贷款公司會)做回歸，但是做如此知道在貸款的回歸不會足够了包括利息被付對存戶。
返回是太一致的也是懷疑的一個原因。 這是Bernard的欺騙資金的特徵Madoff负责操行。 財政欺騙的其他特徵一般資金顯示的做它僅邀請，因此客戶在它的行銷感到特許允許投入他們的金錢和親合力欺騙的元素。
提供非常高回报，不用相應地高风险的任何應該看待與巨大懷疑。 所有投資通过異常的渠道(叫發送同樣的消息到多個新聞組的電子郵件或的寒冷賣了)即或由沒有適當地被調控的事務(由FSA或另一個全國管理者)也是可疑和大概非法的。 证实與管理者通常是可能的是否賣投資的某人被調控。
Ponzi計劃
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