Ponzi计划
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Ponzi计划是看上去实际上支付高回报通过支付推测的回归出于受害者的自有资本的投资诈欺。 Ponzi计划以在20世纪20年代的美国跑一份巨大的Ponzi计划的克罗Ponzi命名。
一份典型的Ponzi计划在短时间内许诺投资者高回报率。 从投资者收集的金钱被用于支付回归。 这意味着诈欺可能有一段时间了跑，因为投资者看上去做被许诺的回归。 早期的参加者能赢利，他们能与金字塔计划。
Ponzi计划怎么运作
容易的方法解释此是与例子。 假设计划诺言回归10%每月。 scammer采取投资者的金钱并且退回它的十分之一在结尾的每个月。
事实他们在计划被许诺将鼓励更多人民投入他们的金钱的投资者看上去得到回归，和甚而鼓励受害者原始的波浪再投资。 这成长是什么使Ponzi计划成功。
在十数月以后欺骗退回首先投资者投资的所有金钱(假设他们没有再投资)，但是有最新投资者投资的大多数金钱。 这时欺骗采取金钱并且消失。
察觉Ponzi计划
Ponzi计划的共同的类型经营以各种各样的名字包括“高出产量投资计划”和“高出产量公司债务”。 他们共同的特征是非常高回报没有引起他们的清楚的部下的事务。
Ponzi计划的更加复杂的形式可以是更难查出。 他们说不定看来是合法的投资。 他们也许甚而是包括合法化和Ponzi元素投资的一部分。 后者的例子是提供非常高回报到存户的投资或贷款公司和借金钱(一家真正的贷款公司会)做回归，但是做如此知道在贷款的回归不会足够了包括利息被付对存户。
返回是太一致的也是怀疑的一个原因。 这是Bernard的欺骗资金的特征Madoff负责操行。 财政欺骗的其他特征一般资金显示的做它仅邀请，因此客户在它的行销感到特许允许投入他们的金钱和亲合力欺骗的元素。
提供非常高回报，不用相应地高风险的任何应该看待与巨大怀疑。 没有适当地被调控的事务卖的通过异常的渠道(发送同样的消息到多个新闻组电子邮件或寒冷叫)即或所有投资(由FSA或另一个全国管理者)也是可疑和大概非法的。 证实与管理者通常是可能的是否卖投资的某人被调控。
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