Fraude da afinidade

A fraude da afinidade é fraude alvejada em um grupo particular, tipicamente um grupo étnico ou religioso. Pode ser um esquema da pirâmide, esquema do ponzi ou o outro tipo comum de fraude, diferindo somente que está introduzido no mercado a um grupo particular, ou pode ser projetado com um grupo particular na mente.

Uma fraude da afinidade explora a tendência dos povos confiar outro dentro de seu próprio grupo, nas circunstâncias em que não confiaria alguém não um membro desse grupo. Muitos tais grupos igualmente fornecem os ajustes em que os defraudador podem fazer o contato social com vítimas possíveis - exemplos para incluir igrejas, clubes para trabalhadores do expat de um país particular, etc.

O teste padrão típico de começos de uma fraude da afinidade envolve o scammer que é (ou que levanta como) um membro de um grupo particular e que vende diretamente o esquema fraudulento a outros membros. Alternativamente, podem começar alvejando o membro respeitado desse grupo para promover seu esquema - este trabalha particular bem para os esquemas da pirâmide e do ponzi que pagam retornos elevados àqueles que se juntam cedo.

Um particular aspecto perigoso de fraudes da afinidade é que os scammers podem passar muitos anos que constroem a confiança antes de realizar a fraude, e pode pessoal ser confiado pelas vítimas.

Outros tipos de fraude da afinidade incluem o levantamento do dinheiro para caridades inexistentes, ou a venda de estacas em uma companhia que então pague simplesmente seu capital põr ao scammer.

Pode ser difícil decidir exatamente o que é um embuste da afinidade. Por exemplo, os esquemas da pirâmide que alvejam o público geral podem espalhar na uma comunidade particular por acaso, simplesmente porque dependem dos contatos pessoais para recrutar vítimas novas. Similarmente, um serviço fraudulento de transferência de dinheiro (que alveja tipicamente os trabalhadores do expat do salário baixo que emitem o repouso do dinheiro) pode alvejar uma nacionalidade particular, mas tomar a qualquer um o dinheiro se andam na loja.

Um exemplo de vida real interessante era um esquema global principal da pirâmide que se apresentasse à uma comunidade como um investimento islâmico, porque não pagou o interesse. Neste caso particular os povos responsáveis para este bocado inteligente do mercado eram provavelmente as vítimas do esquema elas mesmas - um às forças de esquemas da pirâmide é que as vítimas elas mesmas são os advogados os mais entusiásticos.

Um outro tipo notável de fraude é as mulheres visadas esquemas da pirâmide, que reivindicam que ser uma maneira de ajudar as mulheres que os homens não compreendem.

Outros embustes podem usar as mesmas técnicas, mas não podem ser fraudes financeiras. Por exemplo, há muitas oportunidades de scam no exterior as propriedades da compra ou do edifício dos povos, que são apt confiar alguém de sua própria nacionalidade mais do que um local. Há igualmente muitas oportunidades de explorar povos esta maneira sem realmente quebrar a lei!

Oneself de protecção da fraude da afinidade depende pela maior parte de não confiar povos simplesmente porque têm algo na terra comum com oneself:

Verific sempre se os investimentos estejam regulados enquanto devem ser. No Reino Unido, a maioria de investimentos são regulados e podem somente ser vendidos por empresas no registo do FSA. O segundo é o equivalente dos E.U., e a maioria de países têm amplamente reguladores similares.
Seja suspeito de qualquer um que se especializa na venda a um grupo particular: por que devem restringir seu mercado?
Não seja embaraçado fazer perguntas sobre investimentos, ou exija a documentação. Se querem seu dinheiro, são responsávéis a você para ele.
Relate suspeitas aos reguladores ou à polícia: tentar abordar cínico conmen com a mediação dentro de um étnico ou o grupo religioso é provável ser inútil.

Fraude da afinidade

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