Ponziの機構
Ponziの機構
Ponziの機構
Ponziの機構は実際に犠牲者の自分の資金から想定されたリターンを支払うことによってハイリターンを支払うようである投資の詐欺である。 Ponziの機構は20年代の米国のPonziの巨大な機構を動かしたカーロPonziの名にちなんで名付けられる。
Ponziの典型的な機構は投資家に高い収益率を近いうちに約束する。 投資家から集められるお金がリターンを支払うのに使用されている。 これは投資家が約束されたリターンを作るようであるので詐欺がしばらくの間動くことができることを意味する。 早い関係者はピラミッドの機構とできるように利益を得ることができる。
Ponziの機構がいかに働くか
これを説明する簡単な方法は例とある。 機構の約束を10%の月リターン仮定しなさい。 scammerは投資家のお金を単に取り、毎月の終わりにそれの第10戻す。
投資家が機構に彼らのお金を置くように励ますより多くの人々を約束されたリターンを得るようであるという事実は犠牲者の元の波を再投資するように励まし。 この成長はPonziの機構を巧妙にさせるものがである。
10かの数か月後で詐欺師に一番最初の投資家(それらは再投資しなかった仮定している)が投資したすべてのお金を戻したりより遅い投資家が投資したお金のほとんどがある。 この時点で詐欺師はお金を単に取り、消える。
偵察Ponziは計画する
共通のタイプのPonziの機構は「高い収穫の投資計画」および「高い収穫の債務証書」を含むいろいろな名前の下で作動する。 共通の特徴はそれらを発生させる明確で根本的なビジネス無しに非常にハイリターンである。
Ponziの機構のより複雑な形態はより検出しにくい場合もある。 それらは正当な投資だったようであるかもしれない。 それらは正当化し、Ponziの要素含んでいる投資の部分であるかもしれない。 後者の例は預金者への非常にハイリターンを提供するが、リターンを作るためにお金を(実質の金融会社が)ように貸したりそう貸付け金のリターンが預金者に支払われた興味をカバーすることを足りないことの知をする投資または金融会社。
余りに一貫しているリターンはまた疑いの理由である。 これはBernard Madoffが動かした詐欺的な資金の特徴だった。 資金によって表示された一般に財政の欺瞞の他の特徴はそれに招待だけをしていた、従って顧客が特権にマーケティングに彼らのお金、および類縁の欺瞞の要素を置くことは許されるために感じた。
危険度が高いなしで非常にハイリターンを相応じて提供する何でも大きい疑いと見なされるべきである。 どの投資でも呼ぶ珍しいチャネルの(スパムの電子メールか風邪によって)販売したまたは適切に調整されないビジネスによって(例えば、FSAか別の国民の調整装置によって)また疑い、おそらく違法行う。 投資を販売する誰かが調整されるかどうか通常調整装置と確認することは可能である。
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