Schema di Ponzi

Uno schema di Ponzi è un raggiro di investimento che sembra realmente pagare gli alti ritorni pagando i ritorni presunti dal proprio capitale delle vittime. Gli schemi di Ponzi sono chiamati dopo Carlo Ponzi che ha fatto funzionare uno schema enorme di Ponzi negli Stati Uniti negli anni 20.

Uno schema tipico di Ponzi promette ad investitori un il tasso alto di ritorno in poco tempo. I soldi che sono raccolti dagli investitori sono usati per pagare il ritorno. Ciò significa che il raggiro può funzionare per un po di tempo, perché gli investitori sembrano fare il ritorno promesso. I partecipanti in anticipo possono profittare di, come possono con un schema della piramide.

Come uno schema di Ponzi funziona

Il senso più facile spiegare questo è con un esempio. Supponga le promesse di schema un ritorno di 10% un il mese. Lo scammer prende semplicemente i soldi degli investitori e restituisce un decimo di esso alla conclusione di ogni mese.

Il fatto che gli investitori sembrano ottenere i ritorni che sono stati promessi incoraggieranno più gente a mettere i loro soldi nello schema e perfino incoraggia l'onda originale delle vittime a reinvestire. Questo sviluppo è che cosa rende gli schemi di Ponzi riusciti.

Dopo dieci mesi il truffatore avrà restituito tutti i soldi investiti dai primissimi investitori (che presuppongono non hanno reinvestito), ma avrà la maggior parte dei soldi investiti dagli investitori successivi. A questo punto il truffatore prende semplicemente i soldi e sparisce.

Schemi di Ponzi di macchia

I tipi comuni di schemi di Ponzi funzionano nell'ambito di vari nomi compreso “l'alto programma di investimento del rendimento„ e “le alte obbligazioni del rendimento„. Le loro caratteristiche comuni sono ritorni molto alti senza il commercio di fondo libero per generarlo.

Le forme più complesse di schema di Ponzi possono essere più dure da rilevare. Possono sembrare bene essere investimenti legittimi. Possono persino fa parte di un investimento che include sia legittima che elementi di Ponzi. Un esempio degli ultimi è un investimento o un'istituzione finanziaria che offre i ritorni molto alti ai depositanti e presta i soldi (come un'istituzione finanziaria reale) per fare i ritorni, ma agisce in tal modo sapere che il ritorno sui prestiti non basterà riguardare l'interesse pagato ai depositanti.

Rinvia che è troppo costante è inoltre un motivo per sospetto. Ciò era una caratteristica del fondo fraudolento fatto funzionare da Bernard Madoff. Altre caratteristiche delle frodi finanziarie in generale visualizzato dal fondo stavano rendendogli l'invito soltanto, in modo da ai clienti hanno ritenuto privilegiati per essere permessi mettere i loro soldi dentro e un elemento di frode di affinità nella relativa introduzione sul mercato.

Qualche cosa che offra corrispondentemente i ritorni molto alti senza ad alto rischio dovrebbe essere considerato con grande sospetto. Tutto l'investimento venduto attraverso le scanalature insolite (email o freddo dello Spam che denomina) o da un commercio che non è regolato giustamente (per esempio, dal FSA o da un altro regolatore nazionale) è inoltre sia sospettoso che probabilmente illegale. È solitamente possibile controllare con i regolatori se qualcuno che vende gli investimenti è regolato oppure no.

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