Frode di affinità

La frode di affinità è frode designata ad un gruppo particolare, tipicamente un gruppo etnico o religioso. Può essere un schema della piramide, schema di ponzi o l'altro tipo comune di frode, differenti soltanto in quanto è introdotto ad un gruppo particolare, o può essere progettato con un gruppo particolare in mente.

Una frode di affinità sfrutta la tendenza della gente a fidarsi di altre all'interno del loro proprio gruppo, di circostanze di cui non si fiderebbero di qualcuno non un membro di quel gruppo. Molti tali gruppi inoltre forniscono le regolazioni in cui i truffatori possono stabilire il contatto sociale con le vittime possibili - esempi includere le chiese, i randelli per gli operai del expat da un paese particolare, ecc.

Il modello tipico degli inizio di frode di affinità coinvolge lo scammer che è (o che propone come) un membro di un gruppo particolare e direttamente che vende lo schema fraudolento ad altri membri. Alternativamente, possono cominciare designando il membro come bersaglio rispettato di quel gruppo per promuovere il loro schema - questo funziona particolarmente bene per gli schemi di ponzi e della piramide che pagano gli alti ritorni a coloro che si unisce presto.

Una specialmente funzione pericolosa delle frodi di affinità è che gli scammers possono passare molti anni che sviluppano la fiducia prima dell'avanzamento della frode e può fidarsi di personalmente dalle vittime.

Altri tipi di frodi di affinità includono la raccolta dei fondi per le carità inesistenti, o la vendita dei pali in un'azienda che allora paga semplicemente il relativo capitale messo allo scammer.

Può essere difficile da decidere esattamente che cosa è un raggiro di affinità. Per esempio, gli schemi della piramide che designano il grande pubblico come bersaglio possono spargersi in una comunità particolare per caso, semplicemente perché dipendono dai contatti personali per reclutare le nuove vittime. Similmente, un servizio fraudolento del trasferimento di denaro (che designa tipicamente gli operai come bersaglio del expat di reddito basso che trasmettono la casa dei soldi) può designare una nazionalità come bersaglio particolare, ma prendere chiunque i soldi se camminano nel negozio.

Un esempio interessante di vita reale era uno schema globale importante della piramide che si è presentato ad una comunità come investimento islamico, perché non ha pagato l'interesse. In questo caso particolare la gente responsabile di questa punta intelligente dell'introduzione sul mercato era probabilmente vittime dello schema essi stessi - uno alle resistenze degli schemi della piramide è che le vittime essi stessi sono i fautori più entusiastici.

Un altro tipo notevole di frode è donne puntate su schemi della piramide, che sostengono che per essere un senso dell'aiuto delle donne che gli uomini non capiscono.

Altri raggiri possono usare le stesse tecniche, ma non possono essere frodi finanziarie. Per esempio, ci sono molte occasioni scam i beni all'estero di acquisto o della costruzione della gente, che sono suscettibili di fidarsi di qualcuno della loro propria nazionalità più di un local. Ci sono inoltre molte occasioni sfruttare la gente questo senso senza realmente rompere la legge!

Proteggentesi dalla frode di affinità in gran parte dipende dal non fidarsi della gente semplicemente perché hanno qualcosa il in comune con se stesso:

Controlli sempre se gli investimenti sono regolati mentre dovrebbero essere. Nel Regno Unito, la maggior parte dei investimenti sono regolati e possono essere venduti soltanto dalle ditte sul registro di FSA. Sec è l'equivalente degli Stati Uniti e la maggior parte dei paesi hanno largamente simili regolatori.
Sia sospettoso di chiunque che si specializzi nella vendita ad un gruppo particolare: perché dovrebbero limitare il loro mercato?
Non sia confuso per fare le domande riguardo agli investimenti, o richieda la documentazione. Se vogliono i vostri soldi, sono responsabili a voi per esso.
Segnali i sospetti ai regolatori o alla polizia: tentare di affrontare cinico conmen con la mediazione all'interno di un etnico o il gruppo religioso è probabile essere inutile.

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