Fraude d'affinité

La fraude d'affinité est fraude visée à un groupe particulier, typiquement un groupe ethnique ou religieux. Ce peut être un arrangement de pyramide, arrangement de ponzi ou tout autre type commun de fraude, différant seulement parce qu'il est lancé sur le marché à un groupe particulier, ou il peut être conçu avec un groupe particulier à l'esprit.

Une fraude d'affinité exploite la tendance des personnes de faire confiance à d'autres dans leur propre groupe, dans les circonstances dans lesquelles ils ne feraient pas confiance à quelqu'un pas un membre de ce groupe. Beaucoup de tels groupes fournissent également les arrangements dans lesquels les fraudeurs peuvent établir le contact social avec les victimes possibles - exemples inclure des églises, des clubs pour des ouvriers d'expat d'un pays particulier, etc.

Le modèle typique des débuts d'une fraude d'affinité implique le scammer étant (ou posant comme) un membre d'un groupe particulier et vente l'arrangement frauduleux à d'autres membres. Alternativement, ils peuvent commencer par viser le membre respecté de ce groupe pour favoriser leur arrangement - ceci fonctionne particulièrement bien pour les arrangements de pyramide et de ponzi qui payent des retours élevés à ceux qui se joignent tôt.

Un en particulier aspect dangereux des fraudes d'affinité est que les scammers peuvent passer beaucoup d'années établissant la confiance avant d'effectuer la fraude, et peut être personnellement fait confiance par les victimes.

D'autres types de fraude d'affinité incluent réunir l'argent pour des charités inexistantes, ou vendre des enjeux à une compagnie qui paye alors simplement son capital mis au scammer.

Il peut être difficile de décider exactement ce qui est une escroquerie d'affinité. Par exemple, les arrangements de pyramide qui visent le grand public peuvent s'étendre dans l'une communauté particulière par hasard, simplement parce qu'ils dépendent des contacts personnels pour recruter de nouvelles victimes. De même, un service frauduleux de transfert d'argent (visant typiquement des ouvriers d'expat de revenu faible envoyant la maison d'argent) peut viser une nationalité particulière, mais prendre à n'importe qui l'argent s'ils entrent dans le magasin.

Un exemple intéressant de vie réelle était un arrangement global important de pyramide qui s'est présenté à l'une communauté comme investissement islamique, parce qu'il n'a pas payé l'intérêt. Dans ce cas particulier les personnes responsables de ce peu intelligent du marketing étaient probablement les victimes de l'arrangement elles-mêmes - un aux forces des arrangements de pyramide est que les victimes elles-mêmes sont les avocates les plus enthousiastes.

Un autre type notable de fraude sont des femmes visés par arrangements de pyramide, qui prétendent qu'être une manière d'aider les femmes que les hommes ne comprennent pas.

D'autres escroqueries peuvent employer les mêmes techniques, mais peuvent ne pas être des fraudes financières. Par exemple, il y a beaucoup d'occasions de scam les propriétés d'achats ou de bâtiment de personnes à l'étranger, qui sont susceptibles de faire confiance à quelqu'un de leur propre nationalité davantage que des gens du pays. Il y a également beaucoup d'occasions d'exploiter des personnes de cette façon sans violer réellement la loi !

Protecteur de la fraude d'affinité dépend en grande partie de ne pas faire confiance à des personnes simplement parce qu'elles ont quelque chose en commun avec se :

Vérifiez toujours si des investissements sont réglés pendant qu'ils devraient être. Au R-U, la plupart des investissements sont réglés et peuvent seulement être vendus par des sociétés sur le registre de FSA. Sec est l'équivalent des USA, et la plupart des pays ont largement les régulateurs semblables.
Soyez soupçonneux de n'importe qui qui se spécialise dans la vente à un groupe particulier : pourquoi devraient-ils limiter leur marché ?
Ne soyez pas embarrassé pour poser des questions sur des investissements, ou exigez la documentation. S'ils veulent votre argent, ils sont responsables envers vous pour lui.
Rapportez les soupçons aux régulateurs ou à la police : essayer d'aborder cynique conmen par la médiation dans un ethnique ou le groupe religieux est susceptible d'être futile.

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