Riesgo sistémico

El riesgo sistémico es el riesgo que se plantea al sistema financiero o a la economía, en comparación con el riesgo que es hecho frente por un inversionista o una lista.

El riesgo sistémico se discute lo más comúnmente posible en lo referente a los riesgos planteados por los bancos y las instituciones financieras. La falta de una institución financiera importante puede tener consecuencias serias. Si un banco falla, no sólo sus depositantes perderán el dinero, pero es también probable renunciar en obligaciones a otras instituciones financieras. Los depositantes y las otras instituciones son entonces probables estar bajo presión financiera, que puede llevar a otras faltas de los bancos y de los otros sectores.

El efecto de ondulación resultante puede derribar una economía. El riesgo sistémico que controla es una preocupación importante por reguladores, dado particularmente que la consolidación en actividades bancarias tiene llevar a la creación de algunos bancos extremadamente grandes.

Aunque los gobiernos ofrecen de garantía generalmente esos bancos que sean “demasiado grandes fallar”, el coste de hacer así que tendría sus propios efectos: especialmente el estímulo esto los da para ser menos cauteloso porque saben que serán ofrecidos de garantía. Esto crea un problema similar al conflictos de intereses entre la deuda y los sostenedores de equidad. En este caso los accionistas de instituciones grandes toman el aumento si el riesgo paga apagado, los gobiernos cogen el coste (o la parte de ella) si sale mal.

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