Esquema de Ponzi
Esquema de Ponzi
Esquema de Ponzi
Un esquema de Ponzi es un timo de la inversión que aparece pagar realmente altas vueltas pagando las vueltas supuestas fuera de propio capital de las víctimas. Los esquemas de Ponzi se nombran después de Carlos Ponzi que funcionó con un esquema enorme de Ponzi en los E.E.U.U. en los años 20.
Un esquema típico de Ponzi promete a inversionistas a la alta tasa de vuelta en un breve periodo de tiempo. El dinero que se recoge de inversionistas se utiliza para pagar la vuelta. Esto significa que el timo puede funcionar por algún tiempo, porque los inversionistas aparecen hacer la vuelta prometida. Los participantes tempranos pueden beneficiarse, como pueden con un esquema de la pirámide.
Cómo un esquema de Ponzi trabaja
La manera más fácil de explicar esto está con un ejemplo. Suponga las promesas del esquema una vuelta de el 10% al mes. El scammer toma simplemente el dinero de los inversionistas y vuelve un décimo de él en el final de cada mes.
El hecho de que los inversionistas aparezcan conseguir las vueltas que les prometieron animarán a más gente a poner su dinero en el esquema, e incluso anima a la onda original de víctimas que reinvierta. Este crecimiento es qué hace los esquemas de Ponzi acertados.
Después de diez meses el impostor habrá vuelto todo el dinero invertido por los primeros inversionistas (que asumían no reinvirtieron), pero hará que la mayor parte de el dinero sea invertido por inversionistas posteriores. A este punto el impostor toma simplemente el dinero y desaparece.
Esquemas de Ponzi de la localización
Los tipos comunes de esquema de Ponzi funcionan bajo una variedad de nombres incluyendo “alto plan de inversión de la producción” y “altas obligaciones de la producción”. Sus características comunes son vueltas muy altas sin el negocio subyacente claro para generarlos.
Formas más complejas de esquema de Ponzi pueden ser más duras de detectar. Bien pueden aparecer ser inversiones legítimas. Pueden incluso ser parte de una inversión que incluya legitime y los elementos de Ponzi. Un ejemplo de estes último es una compañía de la inversión o de finanzas que ofrece vueltas muy altas a los depositantes, y presta el dinero (como una compañía de finanzas verdadera) para hacer vueltas, pero hace tan saber que la vuelta en préstamos no será suficiente cubrir el interés pagado a los depositantes.
Vuelve que es demasiado constante es también una razón de la suspicacia. Ésta era una característica del fondo fraudulento funcionado por Bernard Madoff. Otras características de fraudes financieros en el general exhibido por el fondo le hacían la invitación solamente, así que los clientes sentían privilegiados para ser permitidos introducir su dinero, y un elemento de fraude de la afinidad en su comercialización.
Cualquier cosa que ofrece vueltas muy altas sin correspondientemente de riesgo elevado se debe mirar con la gran suspicacia. Cualquier inversión vendida a través de los canales inusuales (email o frío del Spam que llama) o por un negocio que no se regule apropiadamente (e.g., por el FSA u otro regulador nacional) es también sospechosa y probablemente ilegal. Es generalmente posible comprobar con los reguladores si alguien que vende inversiones está regulado o no.
Esquema de Ponzi
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