Fraude de la afinidad

El fraude de la afinidad es fraude apuntado en un grupo particular, típicamente grupo étnico o religioso. Puede ser el esquema de la pirámide, el esquema del ponzi o el otro tipo común de fraude, diferenciando solamente en que está puesto a un grupo particular, o puede ser diseñado con un grupo particular en mente.

Un fraude de la afinidad explota la tendencia de la gente a confiar en otras dentro de su propio grupo, en las circunstancias en las cuales él no confiaría en alguien no un miembro de ese grupo. Muchos tales grupos también proporcionan los ajustes en los cuales los impostores pueden hacer el contacto social con las víctimas posibles - ejemplos incluir iglesias, los clubs para los trabajadores del expat de un país particular, el etc.

El patrón típico del comienzo de un fraude de la afinidad implica el scammer que es (o que presenta como) un miembro de un grupo particular y que vende directamente el esquema fraudulento a otros miembros. Alternativamente, pueden comenzar apuntando al miembro respetado de ese grupo para promover su esquema - éste trabaja particularmente bien para los esquemas de la pirámide y del ponzi que pagan altas vueltas a los que ensamblen temprano.

Un particularmente aspecto peligroso de los fraudes de la afinidad es que los scammers pueden pasar muchos años que construyen confianza antes de realizar el fraude, y se puede confiar en personalmente por las víctimas.

Otros tipos de fraude de la afinidad incluyen el aumento del dinero para las caridades no existentes, o vender las participaciones en una compañía que entonces pague simplemente su capital puesto al scammer.

Puede ser difícil decidir exactamente a cuál es un timo de la afinidad. Por ejemplo, los esquemas de la pirámide que apuntan el público en general pueden separarse en una comunidad particular por casualidad, simplemente porque dependen de contactos personales para reclutar a nuevas víctimas. Semejantemente, un servicio fraudulento de la transferencia monetaria (que apunta típicamente a los trabajadores del expat del sueldo bajo que envían el hogar del dinero) puede apuntar una nacionalidad particular, sino tomar a cualquier persona el dinero si caminan en la tienda.

Un ejemplo interesante de la vida real era un esquema global importante de la pirámide que se presentó a una comunidad como inversión islámica, porque no pagó interés. En este caso particular la gente responsable de este pedacito listo de la comercialización era probablemente las víctimas del esquema ellos mismos - uno a las fuerzas de los esquemas de la pirámide es que las víctimas ellos mismos son los abogados más entusiásticos.

Otro tipo notable de fraude es las mujeres dirigidas los esquemas de la pirámide, que demandan que para ser una manera de ayudar a las mujeres que los hombres no entienden.

Otros timos pueden utilizar las mismas técnicas, pero pueden no ser fraudes financieros. Por ejemplo, hay muchas oportunidades de scam las características de la compra o del edificio de la gente al exterior, que son convenientes confiar en alguien de su propia nacionalidad más que un local. ¡Hay también muchas oportunidades de explotar a gente esta manera sin realmente infringir la ley!

De protección de fraude de la afinidad depende en gran parte de no confiar en a gente simplemente porque ella tiene algo en común con se:

Compruebe siempre si las inversiones están reguladas mientras que deben ser. En el Reino Unido, la mayoría de las inversiones se regulan y se pueden vender solamente por las firmas en el registro del FSA. El SEC es el equivalente de los E.E.U.U., y la mayoría de los países tienen ampliamente reguladores similares.
Sea sospechoso de cualquier persona que se especialice en la venta a un grupo particular: ¿por qué deben restringir su mercado?
No se desconcierte para hacer preguntas acerca de inversiones, o exija la documentación. Si quieren su dinero, son responsables ante usted para él.
Divulgue las suspicacias a los reguladores o a la policía: el intentar abordar cínico conmen con la mediación dentro de un étnico o el grupo religioso es probable ser vano.

Fraude de la afinidad

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