Απάτη συγγένειας

Απάτη συγγένειας

Απάτη συγγένειας

Η απάτη συγγένειας είναι απάτη που στοχεύει σε μια συγκεκριμένη ομάδα, χαρακτηριστικά ένας εθνικός ή μια θρησκευτική ομάδα. Μπορεί να είναι ένα σχέδιο πυραμίδων, σχέδιο ponzi ή άλλος κοινός τύπος απάτης, που διαφέρει μόνο δεδομένου ότι πωλείται σε μια συγκεκριμένη ομάδα, ή αυτό μπορεί να σχεδιαστεί με μια συγκεκριμένη ομάδα στο μυαλό.

Μια απάτη συγγένειας εκμεταλλεύεται την τάση των ανθρώπων να εμπιστευθούν άλλοι μέσα στην ομάδα τους, στις περιστάσεις στις οποίες δεν θα εμπιστεύονταν κάποιο όχι ένα μέλος εκείνης της ομάδας. Πολλές τέτοιες ομάδες παρέχουν επίσης τις τοποθετήσεις στις οποίες οι απατεώνες είναι σε θέση να κάνουν την κοινωνική επαφή με τα πιθανά θύματα - παραδείγματα να περιλάβει τις εκκλησίες, τις λέσχες για τους εργαζομένους expat από μια συγκεκριμένη χώρα, κ.λπ.

Το χαρακτηριστικό σχέδιο των ενάρξεων μιας συγγένειας απάτης περιλαμβάνει το scammer που είναι (ή θέτοντας όπως) μέλος μιας συγκεκριμένης ομάδας και άμεσα που πωλεί το ψευδές σχέδιο σε άλλα μέλη. Εναλλακτικά, μπορούν να αρχίσουν με τη στοχοθέτηση του σεβαστού μέλους εκείνης της ομάδας για να προωθήσουν το σχέδιό τους - αυτή η εργασία ιδιαίτερα καλά για τα σχέδια πυραμίδων και ponzi που πληρώνουν τις υψηλές επιστροφές σε εκείνοι που ενώνουν νωρίς.

Μια ιδιαίτερα επικίνδυνη πτυχή των απατών συγγένειας είναι ότι τα scammers μπορούν να περάσουν πολλά έτη χτίζοντας την εμπιστοσύνη πρίν πραγματοποιούν την απάτη, και μπορούν να εμπιστευθούν προσωπικά από τα θύματα.

Άλλοι τύποι απατών συγγένειας περιλαμβάνουν τη συγκέντρωση των χρημάτων για τις ανύπαρκτες φιλανθρωπίες, ή τους πωλώντας πασσάλους σε μια επιχείρηση που έπειτα απλά πληρώνει το κεφάλαιό της που τίθεται στο scammer.

Μπορεί να είναι δύσκολο να αποφασιστεί ακριβώς τι είναι μια απάτη συγγένειας. Παραδείγματος χάριν, τα σχέδια πυραμίδων που στοχεύουν στο ευρύ κοινό μπορούν να διαδώσουν σε μια ιδιαίτερη κοινότητα κατά τύχη, απλά επειδή εξαρτώνται από τις προσωπικές επαφές για να στρατολογήσουν τα νέα θύματα. Ομοίως, μια ψευδής υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων (χαρακτηριστικά που στοχεύει στους εργαζομένους χαμηλού εισοδήματος expat που στέλνουν το σπίτι χρημάτων) μπορεί να στοχεύσει σε μια ιδιαίτερη υπηκοότητα, αλλά παίρνει καθεμία τα χρήματα εάν μπαίνουν μέσα το κατάστημα.

Ένα ενδιαφέρον πραγματικό παράδειγμα ήταν ένα σημαντικό σφαιρικό σχέδιο πυραμίδων που παρουσιάστηκε σε μια κοινότητα ως ισλαμική επένδυση, επειδή δεν πλήρωσε τον τόκο. Σε αυτήν την ειδική περίπτωση οι άνθρωποι αρμόδιοι για αυτό το έξυπνο κομμάτι του μάρκετινγκ ήταν πιθανώς θύματα του σχεδίου οι ίδιοι - ένα στις δυνάμεις των σχεδίων πυραμίδων είναι ότι τα θύματα οι ίδιοι είναι οι πιό ενθουσιώδεις συνήγοροι.

Ένας άλλος ξεχωριστός τύπος απάτης είναι σχέδια πυραμίδων που στοχεύουν στις γυναίκες, τα οποία υποστηρίζουν ότι για να είναι ένας τρόπος τις γυναίκες που οι άνδρες δεν καταλαβαίνουν.

Άλλες απάτες μπορούν να χρησιμοποιήσουν τις ίδιες τεχνικές, αλλά μπορούν να μην είναι οικονομικές απάτες. Παραδείγματος χάριν, υπάρχουν πολλές ευκαιρίες στους ανθρώπους απάτης που αγοράζουν ή που χτίζουν τις ιδιότητες στο εξωτερικό, οι οποίες είναι ικανές να εμπιστευθούν κάποιο της υπηκοότητάς τους περισσότερο από τοπικές. Υπάρχουν επίσης πολλές ευκαιρίες να χρησιμοποιηθούν οι άνθρωποι αυτός ο τρόπος χωρίς πραγματικά να παραβούν το νόμο!

Η προστασία από την απάτη συγγένειας εξαρτάται κατά ένα μεγάλο μέρος από να μην εμπιστευθεί τους ανθρώπους απλά επειδή έχουν κάτι από κοινού με των ίδιων:

1. Πάντα ελέγξτε εάν οι επενδύσεις είναι ρυθμισμένες όπως πρέπει να είναι. Στο UK, οι περισσότερες επενδύσεις είναι ρυθμισμένες και μπορούν μόνο να πωληθούν από τις εταιρίες στον κατάλογο FSA. Το SEC είναι το αμερικανικό αντίτιμο, και οι περισσότερες χώρες έχουν γενικά τους παρόμοιους ρυθμιστές.
2. Να είστε ύποπτος καθένας που ειδικεύεται στην πώληση σε μια συγκεκριμένη ομάδα: γιατί θα έπρεπε να περιορίσουν την αγορά τους;
3. Δεν στενοχωρείται για να υποβάλει τις ερωτήσεις για τις επενδύσεις, ή την τεκμηρίωση απαίτησης. Εάν θέλουν τα χρήματά σας, είναι υπεύθυνοι σε σας για τα.
4. Εκθέστε τις υποψίες στους ρυθμιστές ή την αστυνομία: η προσπάθεια να αντιμετωπιστεί κυνικός μέσω της μεσολάβησης μέσα σε έναν εθνικό ή μια θρησκευτική ομάδα είναι πιθανό να είναι ανώφελη.

Απάτη συγγένειας

Σχετικές σελίδες: Σχέδιο Ponzi | Σχέδιο πυραμίδων | Αρχή οικονομικών υπηρεσιών | Ασφάλιστρο κινδύνου

Σπίτι

Αλφαβητικός δείκτης: A~B Γ D~H I~O P~R S~Z

Κατηγορίες